ACTIVIDAD RESUELTA 3. La indecisión de la inversión (cálculo intereses)
Nuria invirtió hace justo 12 meses en un fondo de inversión con una
serie de valores que ves a continuación.
Calcula el beneficio o pérdida que ha tenido Nuria en cada uno de los
valores, así como su rentabilidad.
Para saber el beneficio o pérdida
de un valor tenemos comparar el dinero invertido con el dinero obtenido con
dicho valor. Es decir, lo que hemos obtenido con la venta más lo ganado con
intereses (en el caso de renta fija) y dividendos (acciones).
La rentabilidad nos indica cuando
ganamos por cada 100 euros invertidos. Para ello debemos dividir el beneficio
entre la inversión
Deuda pública
BENEFICIO = Intereses + venta –
inversión = 30 + 1950 -2000 = -20 €
Como vemos, hemos perdido 20 euros con la deuda pública y por lo tanto
la rentabilidad es negativa. En concreto de cada 100 euros invertidos, Nuria ha
perdido 1.
¿Cómo es esto posible? Enseguida
lo explicamos
Acciones Inditex
BENEFICIO = Dividendos + venta –
inversión = 100 + 3300 – 3000 = 400 €
Acciones Repsol
BENEFICIO = Dividendos + venta –
inversión = 150 + 5400 – 5000 = 550 €
Hemos ganado 550 euros con Repsol. De cada 100 € invertidos, Nuria ha
ganado 11.
¿Cómo es posible que hayamos tenido menos rentabilidad con Repsol si
hemos ganado más dinero? Recuerda que la rentabilidad me compara el
beneficio con la inversión. Con Repsol gane más dinero (550 en lugar de 400),
pero la inversión también fue muy superior (5000 en lugar de 3000),
